Yatırım Fonuna Yatırım Yapmanın Avantajları

  • Kolaylaştırılmış Yatırım
    Düşük Maliyetli Çeşitlilik
    Esneklik
    Düşük Risk
  • Yatırım fonlarınız, portföy yöneticileri tarafından dengeli risk alarak yüksek ve istikrarlı getiri hedefiyle yönetilsin.
    Büyük yatırımlara ortak olma şansı yakalayın ve büyük yatırımcıyla aynı avantajlardan yararlanın.
    Birikimlerinizi getirisi ile birlikte istediğiniz zaman ve hızlı bir şekilde nakde dönüştürün.
    Yatırım fonları, çeşitli yatırım araçlarından oluştuğu için tek bir yatırım aracının yaratacağı riskten korunmuş olun.

Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmanın Avantajları

Güven: Yatırım fonlarının mal varlığı, kurucu ve yöneticisinin mal varlığından ayrı olarak Takasbank güvencesi altındadır.

Sıkı Denetim: Yatırım fonları bağımsız dış denetimlerden geçirilmektedir.

Mimimum Risk, Maksimum Getiri İlkesi: Yatırım fonları, sürekli olarak piyasaları izleyen profesyonel yöneticiler tarafından, riskin minimum ve getirinin maksimum olması ilkesine göre yönetilir.

Basiretli Yönetim: Fonunuz hakkındaki bütün işlemler profesyonel yöneticiler tarafından basiretli yönetim anlayışıyla takip edilir.

Risk Dağılımı ve Çeşitlilik: Kendi yatırım tercih ve risk profilinize göre farklı kombinasyonlardan oluşturulmuş çok çeşitli fonlara yatırım yapabilirsiniz.

Hisse Yoğun Fonlarda Sıfır Stopaj: Portföylerinin en az %80’i pay senetlerinden oluşan Pay Senedi Yoğun fonlarından elde edilen kâra ilişkin gelir vergisi stopaj oranı %0’dır.

 

Ata Yatırım Fonları’nın Avantajları

  • Yatırım Fonu Uzmanı Yatırımcı Koçu
    Fon Performansları Karşılaştırması
    Kolaylık
    Tüm Kanallardan İşlem İmkanı
  • Yatırım fonunda uzmanlaşmış size özel yatırımcı koçlarımızdan ücretsiz yardım alın.
    Detaylı ve tarafsız fon karşılaştırmaları ve analizlerden yararlanın.
    Kolay, anlaşılır ve kullanıcı dostu bir işlem imkanından faydalanın.
    Akıllı telefon, tablet bilgisayarlarınızdan ve yatırım merkezinden dilediğiniz zaman işlem yapma imkanını kaçırmayın.

Yatırım Fonu için Neden Ata Portföy Yönetimi?

Hedefimiz: Sizin için, ‘mininum risk’ ile ‘maksimum getiri’yi sağlama arasındaki en uygun denge noktasına ulaşmayı hedefledik.

Vizyonerliğimiz: Esnek, şeffaf, kolay anlaşılabilir yatırım fonları oluşturmamızı sağlayan vizyoner bir yapılanmamız var.

Ata Uzman Ekibi: Ata Yatırım Fonları uzman bir ekip tarafından yönetilmektedir.

Risk Analizi: Yatırım fonlarının risk seviyelerini ve size en uygun ürünlerini sitemizden inceleyebilirsiniz.

Özel Menü: Ata Yatırım’ın dijital platformu Ata Online’da ‘Yatırım Fonu’ işlemlerinizi, özel olarak hazırlanmış menü üzerinden yapabilirsiniz.

Yatırım Fonları

Ata Portföy, ‘yatırım mühendisliği’ yaklaşımıyla Sermaye Piyasaları’nda ezber bozarak bir mühendis gibi en karmaşık bilgiyi bile kolayca anlaşılabilir hale getirerek yatırımcıya sunuyor. Ata Yatırım Fonları uzman bir ekip tarafından yönetilip ve bugünün cazip Türk piyasalarına yatırım yapmayı düşünen yatırımcılar için ideal bir yatırım aracıdır.

2 Ata Yatırım Fonu, 2014 yılının en yüksek getirili ilk 5 fonu arasında yer almıştır. Bu başarıyı sağlayan tek yatırım şirketidir.

TEFAS (Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu) platformuna dahil olan yatırım fonlarını dilediğiniz banka veya yatırım kurumundan alabilirsiniz.

Yatırım fonları, farklı risk ve beklenti seviyelerine göre çeşitlenmiştir. Bu sayede kendi beklentilerinize uygun bir fon çeşidi bulabilirsiniz.

Likit Fon: Portföyünün tamamı, ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olacak şekilde, devamlı olarak portföyünde vadesine en fazla 180 gün kalmış, likiditesi yüksek sermaye piyasası araçlarına yatırılır.

Kısa Vadeli Tahvil ve Bono Fonu: Portföyünün en az %51’i devamlı olarak kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatırılır. Fon portföyünün aylık ağırlıklı ortalama vadesi en az 25, en fazla 90 gündür.

Tahvil - Bono Fonu: Portföyünün en az %51’i, tahvil ve bonolara yatırılır.

Hisse Senedi Yoğun Fon: Portföyünün en az %75’i, hisse senetlerinden oluşur. Bu fondan elde edilen kâra ilişkin gelir vergisi stopaj oranı %0’dır.

Uluslararası İçerikli Fon: Portföyünün en az %51’i, yurt dışı piyasalarda işlem gören sermaye piyasası araçlarından oluşur.

Değişken Fon: Yatırımcılar herhangi bir oransal sınırlama olmadan, portföylerinde yer alabilecek her tkürlü kıymete yatırım yapabilirler.

Altın Fonu: Ağırlıklı olarak altın ve/veya altına dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırım yapar.

Anapara Korumalı Fon: Yatırımcılarının anaparalarına koruma sağlarken, finansal varlıkların değerlerindeki yükselişi getiri olarak sunmayı amaçlar.

Yatırım fonlarına yatırım yapılırken nelere dikkat edilmelidir?

Yatırım fonunuzu seçerken, fonun uzun süreli performansına, fon büyüklüğüne ve fonun kaç kişi tarafından alındığına dikkat etmeniz gerekir. Dikkat etmeniz gereken tüm maddelere buradan ulaşabilirsiniz.

1. Yatırım fonlarının da türlerine göre değişen seviyede olmak üzere risk taşıdıkları unutulmamalıdır. Genellikle ‘yüksek potansiyel getiri’, ‘yüksek potansiyel risk’ anlamına gelir. Bu nedenle, kişisel getiri ve risk beklentilerine uyan bir yatırım fonu tipi (A veya B) ve türü (Pay Senedi, Tahvil ve Bono, Likit, Değişken Fon vb.) tercih edilmelidir.
2. Seçilen yatırım fonu türü içindeki fonların, geçmiş performansları incelenmelidir. Yatırım fonlarının günlük, haftalık, aylık ya da yıllık olarak o güne dek ne kadar kazanç sağladığına bakılmalıdır.
3. Yatırım fonunun geçmişteki performansı önemli bir gösterge olsa da, gelecekte de aynı ölçüde kazandıracağına dair bir garanti oluşturamaz. Günlük fiyat ve verim dalgalanmaları, yatırım fonu tercihini etkilememelidir. Özellikle de pay senedi içeren yatırım fonları, orta ve uzun vadeli bir yatırım aracı olarak değerlendirilmelidir.

Ayrıca;
  • Yatırım koçunuz size ihtiyacınız olan danışmanlık hizmetini verecektir.
  • Yatırım fonu analizlerini inceleyin. (Analizleri kolayca nasıl inceleyeceğinizi ücretsiz ‘Yatırımcı Okulu’muzda öğrenin)

ATA A DEĞİŞKEN VE B TİPİ ŞEMSİYE FON BAĞLI VERİM ODAKLI ALT FON(2.ALT FON) (BUNLAR İKİ AYRI FON)

Bu fon Ata’nın ana hisse senedi fonu olarak temel analize göre çoğunlukla uzun vadeli hisse seçimiyle yatırım yapar. Fonun amacı yatırımcılarını, Türkiye ekonomisinin yüksek büyüme potansiyeline ortak etmektir. Ancak fon disiplinli yatırım tarzı ile riskini de makul düzeyde tutarak yatırımcılarına aldıkları birim risk başına yüksek getiri sağlamayı hedefler.

Amacı:

  • Ata A Tipi Değişken Hisse Fonu Türkiye’de kurulan bir fondur. Fon toplam varlığının minimum %95’i portföy yöneticisini kriterlerine uyan hisse senetlerine yatırılır. Türkiye’nin demografik özelliklerinden dolayı büyüme potansiyeli olan sektör ve şirketlere ağırlık vermektir. Fonun benchmarkı %100 BIST-100 endeksidir. B Tipi Verim Odaklı Fon ise içerik olarak Ata A Tipi Değişken Fon ile aynıdır. Ancak, Verim Odaklı Fon’a sadece Nitelikli Yatırımcılar yatırım yapabilmektedir.

Stratejisi:

  • Hisse senedi fonunumuzda, temel analiz odaklı yaklaşımı tamamlayıcı yatırım disiplinlerini, etkin yatırım kararı alma ve risk takip etme süreçlerinde kullanmaktayız.
  • Türkiye’nin demografik özelliklerinden dolayı büyüme potansiyeli olan sektör ve şirketlere ağırlık vermektir.
  • Yatırım süremiz orta ve uzun (6-18 ay) vadelidir. Daha kısa vadede (3-6 ay) ise temel beklentileri (şirket satın alma&evlilik, varlık satışı, kar) olan şirketlere de yatırım yapılır.

ATA A TİPİ KARMA FON

Ata A Tipi Karma Fon, yüksek risk ve aynı zamanda yüksek getiri hedefler. Tür özelliği gereği hisse senedi ile birlikte ikinci bir enstrümana (örn. repo, tahvil, bono) yatırım yapma zorunluluğu vardır. Hisse senedi içeren fonlar sabit getirili enstrümanlara göre daha yüksek risk ve getiri sağlamaktadır.

Amacı:

  • Ata A Tipi Karma Fon; hisse senedi, tahvil ve para piyasalarına dengeli bir varlık dağılımı ve ölçülü bir risk ile yatırım yapar. Türkiye’de faizlerin düşmesinden ve ekonominin büyümesinden faydalanmak isteyen yatırımcıları hedeflemektedir. Fon portföyüne alınacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde, nakde dönüşümü kolay ve riski az olanlar tercih edilirken, hisse senedi piyasasındaki getirilerden azami ölçüde yararlanmak hedeflenir. Bu doğrultuda Fon’un yönetiminde orta ve uzun vadede TL bazında en yüksek getiriyi saglamak üzere tüm piyasalardaki fırsatlardan faydalanmayı hedefleyen aktif bir yönetim stratejisi izlenmektedir. Fonun benchmarkı % 45 KYD Orta Vade , % 10 KYD BRÜT Repo ve %45 BIST-100’den oluşur.

Stratejisi:

  • Fon yatırım stratejisi olarak %25-55 aralığında hisse senedi taşımaktadır. Bu oran, sabit getirili tahvil ve bono portföyü için ise %45-75 aralığında değişmektedir.
  • Hisse senetlerinde ve özel sektör tahvillerinde yoğunlaşmayı önlemek için aynı grup firmalarını da kapsayacak şekilde ihraçcı başına %10 limiti uygulanır.
  • Getiri eğrisinin tüm vadelerine yatırım yapmakla birlikte dönemsel fırsatlardan en verimli şekilde faydalanmayı hedeflemekteyiz.

ATA KISA VADELİ TAHVİL BONO BİRİNCİ ALT FON

Amacı:

  • Fon düzenli olarak %51 oranında Türk hazinesi ve Türk özel şirketleri tarafından çıkarılan sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapar. Piyasa koşullarına göre ortalama vadesi 25-90 gün arası değişen fon gün içi nakde dönüştürülebilme özelliğine sahiptir. Fonun nihai amacı volatilitesi düşük düzenli getiri elde etmektir. Fonun benchmarkı %65 KYD Kısa ve %35 KYD Repo Brüt endekslerinden oluşur.

Genel Özellikleri:

  • Fonun ortalama vadesi 45 gün civarındadır. Portföy yöneticisinin beklentisine göre ortalama vade 90 güne yaklaşabilir.
  • Fon son dönemde ağırlıklı olarak kısa vadeli Türk özel sektör tahvil ve bonolarına yatırım yapmaktadır.
  • Özel sektör tahvil ve bonolarında yoğunlaşmayı önlemek için aynı grup firmalarını da kapsayacak şekilde ihraçcı başına %10 limiti uygulanır.
  • Fonu yönetme stratejimiz, kısa vadeli bakış açısını aktif bir yönetim tarzı ile birleştirmektir.

ATA SERBEST YATIRIM FONU

Amacı:

  • Ata Serbest Fon Türkiye’de kurulan, fon yöneticisinin temel analize göre seçtiği BIST 100 endeks hisselerine/hisse yatırım fonuna ve VİOP 30’a yatırım yapan bir yatırım fonudur. Fonun benchmarkı %100 KYD Brüt endeksidir. Fona sadece nitelikli yatırımcılar yatırım yapabilir.

Stratejisi:

  • Fon piyasa nötr strateji ile yönetilir. Alınan hisse senedi/hisse yatırım fonuna karşılık olarak VİOP’da kısa pozisyon alan fon, yatırımcısına düşen ve çıkan piyasada getiri elde etmeyi amaçlamaktadır. Korumalı yatırım modeli ile yatırımcısına düzenli getiri sağlamayı hedefleyen fon, hisse senedi riskini VİOP kontratları ile koruma stratejisi uygulayarak getiri dalgalanmasını sınırlamayı amaçlamaktadır. Fon portföyüne getiri istikrarını sağlamaya yönelik sabit getirili ürünler de dahil edilebilir. Fonun nihai amacı yatırımcısına sabit getiriliye alternatif istikrarlı bir getiri sağlamaktır.

ATA B TİPİ LİKİT FON

Amacı:

  • Fon ortalama 15 - 45 gün vade ile yönetilmekte olup , ağırlıklı olarak repoya yatırım yapar. Gün içerisinde nakde dönüştürülebilme özelliğine sahip olan fonda düşük risk oranı ile ideal getiri sağlanmaya çalışılmaktadır. Fonun benchmarkı % 35.00 KYD Kısa Vade, % 65.00 KYD BRÜT Repodur.

Genel Özellikleri:

  • Fonun ortalama vadesi 15-30 gün aralığında değişebilmektedir. Portföy yöneticisinin beklentisine göre ortalama vade 45 güne yaklaşabilir.
  • Özel sektör tahvil ve bonolarında yoğunlaşmayı önlemek için aynı grup firmalarını da kapsayacak şekilde ihraçcı başına %10 limiti uygulanır.
  • Fonu yönetme stratejimiz, kısa vadeli bakış açısını aktif bir yönetim tarzı ile birleştirmektir. Fon son dönemde ağırklı olarak (Ort. %80 ağırlık ile) para piyasası araçlarını daha fazla kullanmayı benimsemiştir.

ATA B TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI BÜYÜME AMAÇLI DEĞİŞKEN ALT FONU (4. ALT FON)

Amacı:

  • Ata Özel Sektör Tahvil ve Bono Fonu, fon büyüklüğünün %75’inden fazlasını portföy yöneticilerinin kriterlerine uygun özel sektör tahvil ve bonolarına yatıran bir fondur. Fon aynı zamanda kısa vadeli devlet tahvillerine ve para piyasasına da yatırım yapmaktadır. Fonun benchmarkı %50 KYD-ÖST Değişken, %35 KYD-ÖST Sabit ve %15 KYD Repo Brüt endekslerinden oluşmaktadır.

Genel Özellikleri:

  • Yatırım kararı, firmaların borçları ödeme gücüne dayanan detaylı kredi analizi sonucu alınır.
  • Yoğunlaşmayı önlemek için aynı grup firmalarını da kapsayacak şekilde ihraçcı başına %10 limiti uygulanır.
  • %25 devlet tahvili ve para piyasası alokasyonu likidite amaçlı belirlenmiştir. Özel sektör tahvil ve bonolarında hacim arttıkça bu oran düşürülecektir.

ATA B TİPİ DEĞİŞKEN FON

Amacı:

  • Ata B Değişken Fon’umuz yabancı menkul fonuna dönüşmüş olup fonun %50’sine kadarı yurtdışında organize piyasalarda işlem gören menkul kıymetlere yatırım yapmaktadır. Fon’un kalan kısmı ise TL faiz enstrümanlarında değerlendirilmekle birlikte, fonun %100’ünü dolarize edecek şekilde VİOP kontratları kullanılmaktadır.
  • Fonun benchmarkı KYD 1 Aylık Gösterge Dolar Mevduat Endeksi’dir.

Stratejisi:

  • Global konjonktür, gelişmiş ve gelişmekte olan ülke merkez bankalarının aldığı aksiyonlar ve ayrıca ülkelerin makro dengeleri piyasa görüşümüzü oluşturan temel unsurlardır. Piyasa görüşümüz doğrultusunda seçtğimiz finansal yapısı güçlü ülkelerin hisse senetlerine ve tahvillerine direkt veya ETF’ler aracılığıyla yatırım yapmaktayız.
  • Türk yatırımcısı açısından yabancı menkul yatırımı gelir vergisi beyannamesi gerektirirken, fondan elde edilen kazanç sadece %10 stopaja tabi olmaktadır. Böylece Ata B Değişken, yabancı menkul kıymet yatırımında vergisel açıdan uygun bir araç sağlamaktadır.

ATA B TİPİ TAHVİL VE BONO FONU

Amacı:

  • Fon orta ve uzun vadede istikrarlı sabit getiri performansı hedeflemektedir. Dolayısıyla, orta ve uzun vadede düzenli sabit getiri hedefleyen ve aynı zamanda risk alabilme kabiliyetine sahip bir kitleye hitap etmektedir. Fon, piyasada işlem gören tüm vadedeki ve türdeki tahvil ve bonolardan likiditesi yüksek olanları seçer. Fon portföyünün en az % 51’i devamlı olarak kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarından oluşur. Fon portföyümüzün çoğunluğu devlet tahvillerinden oluşmaktadır. Fonun benchmarkı %50 KYD Uzun, %45 KYD Orta ve %5 KYD Repo Brüt endekslerinden oluşur.

Stratejisi:

  • Fonun ortalama vadesi 1500 gün civarındadır. Portföy yöneticisinin beklentisine göre ortalama vade değişebilir.
  • Özel sektör tahvil ve bonolarında yoğunlaşmayı önlemek için aynı grup firmalarını da kapsayacak şekilde ihraçcı başına %10 limiti uygulanır.
  • Fonu yönetme stratejimiz, uzun vadeli bakış açısını aktif bir yönetim tarzı ile birleştirmektir. Aktif yönetim tarzımız esnek bir yapıya sahip olmamızı sağlamaktadır.
  • Getiri eğrisinin tüm vadelerine yatırım yapmakla birlikte dönemsel fırsatlardan en verimli şekilde faydalanmayı hedeflemekteyiz.

Risk ve Getiri Bazında Fonlara Bakış

Para ve sermaye piyasalarına yeterince zaman ayıramayan ve yatırımlarının yönetimini piyasa profesyonellerine bırakmak isteyen yatırımcılar için, yatırım fonları ideal yatırım aracıdır.

Yatırım Fonlarının Vergilendirilmesi

1 Ekim 2006 tarihinden itibaren yatırım fonlarından elde edilen gelir vergilendirmesi, Gelir Vergisi Kanunu'nun Geçici 67. maddesi hükümleri kapsamında değiştirilmiştir. Bu yeni bir vergilendirme ve hesaplama sistemi değil, tamamen hesaplanan verginin tahsil edilme şeklinde bir değişikliktir.

Bu uygulamada;

Yatırımcının fon katılma belgesini satması ile elde ettiği gelir üzerinden %10'luk vergi kesintisi ( stopaj ) yapılacaktır. 1 yıldan fazla süreyle elde tutulduktan sonra satılan, portföylerinde sürekli olarak en az %51 hisse senedi taşıyan yatırım fonlarına ait katılma belgelerinden sağlanan kazanç üzerinden stopaj yapılmayacaktır.

Vergi Kanunu'nda yapılan değişiklik ile yatırım fonlarının içeriden vergilendirilmesi kaldırılmış, dışarıdan vergilenme sistemine geçilmiştir. Buna göre fon yatırımcısı fon katılma belgesini elinde tuttuğu sürece bir kesinti yapılmayacak, satış anında elde ettiği gelire %10 oranında stopaj uygulanacaktır. Dolayısıyla fon yatırımcısı, elindeki fon katılma belgelerini satana kadar, oluşacak vergiyi öteleyebilecektir.

01.10.2006 tarihinden önce portföylerinde yatırım fonu olan müşterilerde, alış maliyeti olarak Eylül'06 ayının son işlem günü oluşan kapanış fiyatı dikkate alınacaktır.

Müşterinin yatırım fonu satış işlemlerinde, satış bedeli üzerinden İlk Giren İlk Çıkar esası ile ( FIFO yöntemi ) vergi matrahı hesaplanacak ve işlemi gerçekleştirdiği anda elde ettiği alım-satım geliri üzerinden %10 oranında Gelir Vergisi Stopajı alınacaktır.

Yatırım fonu portföyü üzerinden yapılan vergilendirmenin sona ermesi ve müşteri bazında vergilendirilmeye geçilmesi ile mevcut uygulamaya göre toplamda ödenmiş olan vergi tutarında bir değişiklik olmamış, sadece müşterinin vergi ödemesi yatırım fonunun kurucuya geri satış tarihine ertelenmiştir.

Kurumlar için ise kesilen % 10'luk stopaj, kurumlar vergisinden mahsup edilebilir.